中秋节刚过，诚信小组群里，大家都在讨论节前节后生意对比情况，同行们一致觉得今年月饼销售情况不容乐观，大多店铺的月饼都滞销了。大家你一言我一语正谈论着月饼滞销的原因，突然潘经理在群里发了一条信息：“亲们，听我说件事。如果有大额订单，对方要求使用银行卡交易的行为，大家要注意啦，有可能是诈骗！咱们群里的同行就遇到了这件事，经过公司的私下做工作，他愿意献身说法，把自己受骗的过程说出来。”
大家停止了讨论。群里发来了一大片文字信息，原来是曲老板，这些信息应该是提前就写好了的，潘经理刚说完，他就发了出来。大家仔细一看，事情经过是这样的。
老曲今年63岁了，开店30多年，以前不会玩手机，QQ、微信都不精通，店里的线上支付功能都是他儿子用老曲的手机给办的，简单的收钱和付款，老曲勉强会。最近好不容易学会了使用微信聊天。有一天，微信里有个陌生人添加好友，老曲接受后，两个人开始聊了起来，这不聊不知道，一聊说起来，对面也居住在龙口，而且老曲曾在揭阳当过海军，这位好友也曾在同一个地方当海军，算是一个部队的战友，俩人越聊越欢喜，越聊感觉相见恨晚。
后来，老曲“战友”说自己的二儿子要办婚宴，本来打算去别的地方拿，听说老曲开店，一定要照顾老战友。看了对方开的货单，老曲激动不已，一个劲地说“优惠，优惠”。但对方一句“照顾你就是为了让你赚钱”让老曲更加感动。最后“战友”让老曲把银行卡发过来，提前预付货款，老曲真是激动的不要不要的。
第二天下午，“战友”发信息说，自己有事过不去，正好有一个朋友开车经过老曲这里，顺便把货拉回来。结果，货拉走第二天，正好赶上老曲订烟付款的时候，发现银行卡已经被冻结了，他赶紧让儿子回家，儿子立马报了警，老曲这才知道自己被骗了。
原来，老曲的这张银行卡账号因直接收到的是诈骗赃款，犯罪分子为了洗钱，借用老曲的银行卡过滤一下，为逃避法律的制裁。
公安法警告诉老曲，由于电信网络诈骗案件猖獗，催生了很多洗钱团伙。他们通过各种方式转移违法犯罪资金，很多人会主动或被动受到牵连，导致名下银行卡或微信、支付宝账户被冻结。
法警还说，该类案件作案手法相对新颖，且并不常见，防范难度较大。诈骗分子多以购买电子设备、高档烟酒、黄金珠宝等贵重商品为幌子，设法获取实体店商家的银行卡号或微信、支付宝收款信息，随后转入涉电信网络诈骗赃款，完成实体商品交易。诈骗分子一旦得手，商家的交易账号就有可能因为涉嫌诈骗而被冻结。
紧接着，老曲又发出了第二条信息：“在此提醒群里的同行朋友，有来自陌生人的大额订单，需要使用银行卡等进行交易时，你们一定要注意核实对方的身份，保护好个人信息。不要轻易向陌生人透露银行卡账号、身份证号码等个人信息，避免像我一样，在不知情的情况下被诈骗分子利用。
大家发了很多安慰老曲的话，但今天的收获却比少卖几单月饼更加重要。开店经营，各种骗术让人防不胜防，大家还是应该多交流，多防范！
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